گروه اقدام مالی (FATF) خواستار همکاری‌های بین‌المللی فوری برای متلاشی کردن کانون‌های کلاهبرداری (Scam Compounds) شده است؛ فعالیت‌هایی که اقتصاد کلاهبرداری جهانی را با ارزشی بالغ بر ۵۰۰ میلیارد دلار در سال به حرکت در می‌آورند.
این عملیات‌های جنایی با بهره‌گیری از افراد قاچاق‌شده، کلاهبرداری‌های فرامرزی را هدایت می‌کنند. این گروه‌ها اغلب از ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency)، پلتفرم‌های پرداخت فوری (Instant Payment Platforms) و هوش مصنوعی (AI) برای گسترش دامنه فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند.
در حالی که مراجع قانونی پیش از این عمدتاً بر بازیابی دارایی‌ها (Asset Recovery) در مراحل انتهایی تمرکز داشتند، اکنون FATF بر ضرورت مختل کردن این شبکه‌ها در مراحل اولیه (Upstream Disruption) تأکید می‌کند. این رویکرد شامل هدف قرار دادن تبلیغات فریبنده، دامنه‌های مخرب (Malicious Domains) و شبکه‌های استخدام است. این سازمان شش رکن اصلی برای مداخله پیشنهاد داده است که از جمله آن‌ها می‌توان به شناسایی رهبران جنایی، تقویت اشتراک‌گذاری اطلاعات فرامرزی و تضمین حفاظت از قربانیان اشاره کرد.
کارشناسان خاطرنشان می‌کنند که اگرچه بانک‌ها به عنوان آخرین خط دفاعی عمل می‌کنند، اما ماهیت سریع این تراکنش‌ها مستلزم آن است که پلتفرم‌ها پیش از انتقال وجوه، دستکاری‌ها (Manipulation) را شناسایی کنند. داده‌های اخیر نشان‌دهنده تهدید رو به رشد جعل هویت با کمک هوش مصنوعی (AI-enabled impersonation) است که در بیش از یک‌سوم موارد گزارش‌شده، منجر به از دست رفتن داده‌های شرکتی یا خسارات مالی شده است.
در نهایت، ضرورت مدرن‌سازی پاسخ‌های امنیتی برای مقابله با این شبکه‌های غیرمتمرکز و متحرک، به عنوان راهکار اصلی برای مقابله با این تهدیدات در سطح جهانی مطرح شده است.
