سازمان نظارتی مبارزه با پول‌شویی، یعنی FATF (Financial Action Task Force)، در گزارش جدیدی هشدار داد که ایجاد «کمپ‌های کلاهبرداری» (Scam Compounds) فیزیکی، یکی از محرک‌های اصلی اقتصاد جهانی کلاهبرداری است که ارزش آن سالانه حدود ۵۰۰ میلیارد دلار تخمین زده می‌شود.
ساختار و عملیات کمپ‌های کلاهبرداری
این مراکز عملیاتی اغلب توسط قربانیانی اداره می‌شوند که از طریق قاچاق انسان به اجبار به کار گرفته شده‌اند؛ برای مثال، تنها در میانمار حدود ۱۲۰ هزار نفر مجبور به اجرای کلاهبرداری‌های آنلاین هستند. این عملیات‌ها برای گسترش نفوذ خود از ابزارهای زیر استفاده می‌کنند:
- ارزهای دیجیتال (Crypto) و پلتفرم‌های پرداخت آنی
- استفاده از حساب‌های واسط یا پول‌شویی‌کنندگان (Money Mules)
- شبکه‌های اجتماعی و سرویس‌های پیام‌رسان
- محتواهای تولید شده توسط هوش مصنوعی (AI-enabled content)
گزارش FATF اشاره می‌کند که این روند به سمت عملیات‌های کوچک‌تر و متحرک‌تر در حال تغییر است. این کمپ‌ها اکنون در مکان‌هایی مانند کازینوهای تغییر کاربری یافته، اتاق‌های اجاره‌ای، آپارتمان‌ها، کافی‌شاپ‌ها و حتی خودروهای در حال حرکت ایجاد می‌شوند.
تغییر استراتژی از واکنش به پیش‌گیری
این سازمان خاطرنشان کرد که کشورهای مختلف معمولاً در اقدامات «پایین‌دستی» (Downstream) مانند ردیابی دارایی‌ها و هدف قرار دادن پرداخت‌های قربانیان موفق‌تر بوده‌اند. با این حال، FATF از کشورهای عضو خواست تا این تلاش‌ها را با «مختل‌سازی بالادستی» (Upstream Disruption) ترکیب کنند. این اقدامات شامل موارد زیر است:
- هدف قرار دادن تبلیغات جعلی و فعالیت‌های جذب نیرو
- شناسایی و مسدود کردن دامنه‌های مخرب (Malicious Domains)
- ردیابی شماره‌های تلفن مشکوک و شاخص‌های مخابراتی
سلاح‌سازی با هوش مصنوعی
Giles Thomson، رئیس FATF، تأکید کرد که با تبدیل هوش مصنوعی به یک سلاح توسط مجرمان برای تشدید عملیات کلاهبرداری، نیاز مبرمی به مدرن‌سازی و تسریع پاسخ‌های امنیتی وجود دارد. او بر لزوم همکاری فعال با بخش‌های فناوری، رسانه‌های اجتماعی و ارتباطات برای متوقف کردن کلاهبرداری‌ها پیش از وقوع تأکید کرد.
در همین راستا، گزارش‌های اخیر نشان می‌دهد که استفاده از تکنیک‌های جعل صدا و چهره (Deepfake) در حال افزایش است. طبق یک تحلیل، بیش از ۲۰ درصد کاربران در برخی مناطق تماس‌های کلاهبرداری دریافت کرده‌اند که در آن صدای یک فرد آشنا تقلید شده بود و در بیش از یک‌سوم این موارد، سازمان‌های مربوطه دچار خسارت مالی یا نشت داده‌ها شده‌اند.
